L'intervento di una o più banche in funzione di garante può conciliare queste aspettative tra loro contrastanti. Il ruolo delle banche nei crediti documentari è essenziale. In queste tipologie di operazioni le banche assumono/possono assumere i seguenti ruoli:

banca emittente - è la banca che emette il credito, impegnandosi a pagare in utilizzo dello stesso;
banca avvisante - è la banca che avvisa il credito al beneficiario;
banca utilizzatrice - è la banca deputata all'utilizzo del credito, ossia alla verifica dei documenti; può essere la banca emittente, una banca designata, una banca confermante o qualsiasi banca (c.d. credito liberamente negoziabile);
banca designata - è la banca individuata (diversa dalla banca emittente) individuata per l'utilizzo del credito;
banca confermante - è la banca designata, qualora venga richiesta di fare da garante della solvibilità della banca emittente (la garanzia è a favore del beneficiario, ovviamente).